亚洲城网页版 ca88 cc >>发展规划研究 总第88期 2014年>> 实践方略 打印 | 收藏 | 字体: | 阅读 次数 | 发布日期:2014/6/16
加快推行专利保险 促进企业创新的对策建议——基于对www.yabovip11.com创新型企业的调查分析
王立军 陈锦其

    一、专利保险的概念及其在国内外的发展情况
    专利保险,又称为专利侵权保险,是指投保人以授权专利为标的向保险企业投保,在保险期间,保险企业按照合同约定向投保人为专利维权而支出的调查费用和法律费用进行赔偿。即投保人按照保险协议缴纳保险费,在专利研发、专利申请、专利实施与转让、专利使用、专利诉讼过程中,一旦发生保险协议中约定的专利风险事故,则保险人应按照约定支付保险赔偿金的保险服务。
    专利保险的概念最早起源于美国。1973年,广告侵害被纳入商业普通责任保险的保险范围,而专利保险还没有被正式提出。1993年,Aetna casualty and Surety Co.v.Watercloud Bed Co.INC案中的败诉人Aetna保险企业提起上诉,加州上诉法院的判决认为专利侵害行为不是广告侵害行为的一种,因此不能将广告侵害条款适用于专利侵权诉讼领域。在此情况下,企业界普遍认为,侵犯他人专利权的责任风险已经不再能够通过商业普通责任保险承担,单独的专利权责任风险保护机制呼之欲出。1994年,美国AIG集团响应企业界的要求,推出了第一份专利侵权责任保险单。
    在常识产权业较为发达的英国、日本,也相继推出专利保险,和美国相比,专利保险险种的保护范围更进一步。英国推出了“专利申请保险”,该项保险的被保险人为专利申请人,是在专利权申请过程中就申请人的发明创造能够获得专利授权和免遭他人侵犯而提供的双重保险。专利申请人投该项保险后,不但可以加快专利申请审查的速度,也可以避免潜在的侵权人在申请日至授权日这一临时保护期间内所进行的侵害行为。一旦专利申请人投保专利申请保险,保险企业将支付任何为加快专利申请审查程序的额外成本;并且无论潜在的侵权行为是否发生,保险企业将以最低的保险金额来确保专利实施政策的可行性。日本推出了“常识产权授权金保险”,该保险制度以日本企业常识产权的海外授权金收入为保险标的,如果被授权的外国企业因破产或外国政治性原因而无法给付日本企业权利金时,即以该保险来赔偿日本企业权利金收入的损失。而可以作为保险对象的常识产权除了专利权以外,还包括商标权、技术秘密权和包含电脑以及游戏App在内的著作权。在专利保险的历史进程中,专利保险险种范围不断扩展,保险机制逐渐建立起来。
    为完善常识产权保护体系,2012年2月国家常识产权局选取北京、武汉、镇江等8市作为专利保险试点城市。此次试点推行的“专利实行保险”产品,其投保理赔范围除专利侵权调查费用外,还包括法律费用。企业只需支付保险限额6%至8%的保费,在保险期内进行专利维权时,只要到法院立案或请求行政管理部门调处,即可享受保险企业提供的前期相关费用(包括调查费、公证费、交通费、住宿费、伙食补助费等)和法律费用(律师费、仲裁或诉讼费等);投保企业还可以享受人保财险系统和常识产权管理部门联合组建的常识产权维权专家团队的法律咨询等相关服务。待条件成熟后,还将研究推出“专利侵权责任险”产品,在更大范围内开展常识产权保险试点工作。
   
    二、www.yabovip11.com开展专利保险的基础条件与企业需求分析
    为了解www.yabovip11.com开展专利保险的基础条件以及企业对专利保险的需求情况,课题组对全省创新型企业进行了抽样问卷调查。本次调查共发放问卷80份,回收有效问卷43份。由于本次调查主要是在各地科技管理部门帮助下进行的,参与调查的企业普遍具有高新技术企业认定级别高、创新能力较强、专利活动水平较高的特点。
    (一)www.yabovip11.com开展专利保险的基础条件
    从总体上看,调查企业的创新活动处于较高水平,创新能力较强。因此,调查数据分析的结论对研究专利保险相关情况有一定参考价值。
    1、企业技术能力和创新水平
    受调查的企业以高新技术企业以及专利示范企业为主。调查数据分析显示,参与调查的企业以创新型企业为主。高新技术企业占比88.37%,专利示范企业占比67.44%,企业专门设立研发机构的企业更是达到90.70%,其中有8家为上市企业。从参与调查的企业看,总体技术能力和专利活动能力是具有创新型企业的典型特征,具有一定的代表性。
    2、企业专利维持量和申请量
    由于调查企业中规模最大的企业为浙江吉利控股集团有限企业,现维持的发明专利超过200项,实用新型专利维持量近6000项,远超过其他企业的平均值,对调查数据整体影响过大。因此,在表2中不考虑浙江吉利控股集团有限企业和未完整填写数据的企业。总体上,受调查企业的PCT专利维持量有10.38项,发明专利、实用新型和外观专利分别达到9.70项、17.33项和41.06项。而且,自2009年以来的近3年中,受调查企业都积极申请四大类专利,为企业后续发展不断提供技术支撑和常识产权保护。
    从调研和数据分析看,受调查的企业总体上的专利创造、保护、运用和管理都达到了较为先进的水平,能表征浙江创新型企业总体的创新和专利运作态势。
    3、企业自身的专利保护和管理体系
    受调查的企业中,研发前进行专利检索和分析的企业有40家,占95.34%。此外,许多企业还安排专职人员负责专利保护和管理,专门安排风险管理或保险人员的企业有21家,占48.84%;聘请专利律师的企业有26家,占60.47%。企业常识产权保护制度也为诸多企业所采纳,高达95.34%的企业建立了常识产权内部管理制度,69.77%的企业也建立了避免侵犯其他企业的专利制度。总体上而言,受调查企业已经构建了较为完备的“五位一体”的企业专利保护和管理体系。
    (二)开展专利保险的企业需求
    为进一步了解www.yabovip11.com开展专利保险试点的基础,大家从专利风险发生的频率、企业规避风险的措施以及企业采取专利保险方案的意愿等方面进行分析。总体上看,www.yabovip11.com常识产权保护环境较为完善,专利侵权并没有成为商业和产业的普遍风险,而且受调查的企业也已进行了较为适宜的专利风险管控措施。
    1、专利风险发生频率和企业感知
    专利风险主要包括两个方面,一是企业对其他企业专利的侵权而引起的专利侵权赔偿责任风险,二是企业专利被其他企业侵权而引起的损失风险。由于专利保险作为一项新颖的金融风险分散管理机制,其主要是由第二类专利风险而形成的。因此,专利风险发生的频率成为企业专利需求的一个重要影响因素。
    从受调查的企业来看,遇到过专利侵权赔偿责任风险的企业仅仅占到20.93%,而一年多次发生的企业仅为浙江吉利控股集团有限企业;其余企业均在媒体上或者从其他企业得知专利侵权赔偿责任风险。相比较而言,遇到过专利被侵权损失风险的企业超过三成,但一年多次发生的企业也仅有杭州诺贝尔集团有限企业和农夫山泉股份有限企业;其余企业也均通过媒体等途径知晓专利存在被侵权的风险。从实际遇到的专利风险情况看,当前受到其他企业对受调查企业侵权的案例有5家,而自身专利侵权赔偿风险的企业仅2家,其余企业都没有遇到专利风险问题。
    2、企业专利风险的规避方式
    为保护企业技术创新成果,保障自身的创新收益,专利管理成为影响企业已有常识产权的重要事务。从受调查企业的实际管理方式看,仅有13.95%的企业认为最经济有效的手段是通过购买保险,而大部分企业(81.4%)则认为主要通过加强管理来保护。与之相关的问题中,35.62%的企业主要是通过申请专利来保护和实现创新收益的,通过商标和品牌途径来实现收益的企业与之大抵相当。而通过商业秘密和商业模式创新的途径相对较少,总和占到了近三成(见图3)。总体上看,尽管大部分企业都申请了专利,但是真正实现价值的时候,不同企业对保护和实现创新收益途径的看法是不相同的。
    3、专利保险的需求
    具体到企业专利保险的需求,主要从险种、承保地区、服务方式和购买意愿四个方面进行了调研。第一,从专利保险的险种上看,53.49%的企业倾向于包含专利侵权责任保险和专利实行保险两种险种的保险,相比而言,专利实行保险则更受企业青睐。第二,从承保地区看,美国和加拿大等北美地区被认为是最需要承保的地区,其次是欧洲地区,占到23.26%,而日韩地区被认为相对不需要承保。需要指出的是,其他地区中,5家企业明确指出需要加强对国内专利保险的力度。第三,就服务方式而言,企业最希翼的是保险企业能够推出企业将所有专利“打包”式的险种,同时为了方便也希翼在申请专利的时候能够一并购买。相对而言,以园区或行业的形式购买的意愿较低,当然,企业就单个专利直接购买的方式也受到16.26%的企业欢迎。最后,就购买意愿而言,有2.33%的企业在政府扶持和鼓励下购买了专利保险,86.05%的企业没有考虑购买专利保险, 6.98%的企业考虑会近期购买,4.65%的企业愿意对专利保险这种新型的科技服务进行尝试和探索。
    (三)开展专利保险的制约因素
    尽管受调查的企业有较强的创新能力,其专利活动也较为活跃,但是就专利保险的购买意愿还是比较低的。当然,其中的原因是多方面和多层次的,大家在问卷中也设置了相应的问题,希翼从中找到相关的制约因素。
    1、企业对专利侵权案件的认知
    应该说,专利侵权案件的体验对于专利风险的认知、侵权损失乃至专利保险都会有很大的影响。从问卷上结果看,2/3以上的企业并没有切身体会过专利侵权案件,有些是从身边企业了解,还有47%的企业仅在媒体上获悉,而曾经参与过或全权委托律所等单位处理相关案件的企业只有13家。从这些数据看,企业对于专利侵权以及专利保险的认知还没有形成很强的专利风险意识,进而对于专利保险的认知、接受和购买都产生了较大的负面影响。
    2、企业对专利风险损失程度的预判
    就企业专利风险损失程度的预判而言,无论是侵权还是被侵权,接近7成的企业认为会使企业面临一定损失,分别占到23.26%和34.88%的企业认为侵权和被侵权会严重影响企业收入,各有一家企业认为可能会导致企业倒闭。从总体上而言,专利风险已为浙江企业所了解,但大体上认为并不是严重影响企业发展的制约因素。
    3、曾打过专利民事诉讼的企业的分析
    为进一步分析开展专利保险的制约因素,大家对10家包括浙江吉利控股集团有限企业在内的受调查企业,这些企业是曾经打过专利民事诉讼的。就是否会购买专利保险的问题,7家表示没有这个设想,2家表示近期会购买,1家愿意尝试和探索。可以认为,即便是曾经打过专利民事诉讼的企业也并非认为专利保险是比较完善的专利保护和管理机制。
    总体上看,www.yabovip11.com企业的专利意识已较强,而且企业自身也通过设置较为完整的专利保护和管理体系,并配合商业模式创新、商标品牌等多元化措施能较好的保护及实现创新收益。然而,专利保险也具有一定的需求,也有不少企业愿意尝试和探索,一些企业在政府的鼓励和支撑下也对专利进行了投保。
   
    三、www.yabovip11.com开展专利保险试点的对策建议
    通过对问卷分析,开展专利保险的制约因素大体上有以下几个:一是企业对专利保险业务的认识还不足。因此,有必要通过开展专利保险试点来普及专利保险的常识和功能。二是由于对专利保险的实际运作还不是很清楚,可能导致诸多企业对专利保险的效果还不是很肯定。因此,这也就要求www.yabovip11.com开展专利保险试点,从实践上对这一新型的保险业务做一个探索和检验。此外,www.yabovip11.com的嘉兴市已于2012年12月被列为全国第二批专利保险试点地区,作为国家技术创新工程试点的www.yabovip11.com,应积极争取开展全省专利保险试点工作,以推进创新型省份建设。具体而言,建议做好以下几方面工作:
    (一)加大宣传力度
    基于公众对专利保险的认识普遍不足的问题,最重要的就是让专利保险进入公众视野之中。省常识产权局应联合相关保险企业加大专利保险的宣传力度,让公众了解专利保险制度的价值所在,明确专利保险制度在当今常识经济的优势及作用,同时更加了解专利保险的运作机制,如前期的投保条件、中期的专利权管理和监督以至后期发生专利侵权事件后的维权等,只有让公众更加了解专利保险,才能够促进专利保险的发展。
    (二)开拓专利保险市场
    建议依托中国人民财产保险股份有限企业www.yabovip11.com分企业,根据市场需求情况,研究设计专利侵权责任险、专利权质押融资保证险等新险种,积极争取国家常识产权局、人保财险总企业的引导和支撑,尽快推出市场组织实施。并通过运用多样的市场营销策略和营销手段,不断地致力于推进专利保险进入市场、在市场中发展,甚至最终促进市场的发展。
    (三)实施专利保险试点支撑政策
    将专利保险补贴资金纳入省市科技计划支撑,对高技术含量、高附加值、高成长性和高产业带动性的企业或产品的优质专利,实行专利保险保费的政府资助,推动战略性新兴产业和优势支柱产业领域的专利成果加快向价值链高端攀升。
    (四)建立专利保险服务平台
    以常识产权维权援助中心等服务机构为依托,建立保险企业、经纪企业、风险评估单位等中介机构合作机制。探索建立与专利保险相适应的专利纠纷应对和专利维权服务平台,开展参保专利的托管,提供专利维权策略咨询以及收购、转化、交易、产业化和投融资等系列增值服务,对企业应对专利纠纷和专利维权事项进行引导,对投保期内专利进行法律动态跟踪和风险评估,推动发明创造的实施应用,提高企业自主创新能力。
    (五)优化专利保险运营模式
    以降低企业创新成本和鼓励企业运用专利为目的,加快优化专利实行险的运营模式,试行专利保险统保,建立机构推荐和市场受理的专利保险申请流程,对各级常识产权管理部门组织和推荐的高新技术企业、专利示范与试点企业所拥有的重点、核心专利的投保,由省常识产权局会同财政厅、中国人民财产保险股份有限企业www.yabovip11.com分企业组织专家进行评估审核后,实行保费优惠。人保财险各分支机构同步受理其它企业的专利保险申请。
    (六)组织专利保险培训和对接
    加强专利保险供需双方的互动交流,在保险系统开展专利保护及相关常识的培训,提高保险从业人员对常识产权工作的了解,面向企业和常识产权系统开展专利保险业务的宣讲,加深企业对专利保险的理解和认识。充分发挥专利保险中介机构的专业优势,对重点企业和优质专利实行服务推送和引导。

    
    (编辑单位:www.yabovip11.com委党校软科学研究所)

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