亚洲城网页版 ca88 cc >>发展规划研究 总第55期 2011年>> 理论前沿 打印 | 收藏 | 字体: | 阅读 次数 | 发布日期:2012/7/6
构建广州区域金融中心之我见
李定安 丘艳柳

     2005年,广州市政府颁布了《关于大力发展广州金融业的意见》以及《广州市支撑金融业发展意见的若干实施细则》等一系列政策措施,极力打造广州区域金融中心。2008年底国家发改委批准颁布的《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008-2020年)》,明确指出“支撑广州市、深圳市建设区域金融中心,构建多层次的资本市场体系和多样化、比较完善的金融综合服务体系”。截止2009年7月,全国先后有26座城市提出以建设区域金融中心为目标。在如此趋之若鹜的大潮中,构建广州区域金融中心更应理性地考虑自身已具备的实力和条件,统筹全局,合理规划。


    一、区域金融中心的内涵
    目前,对金融中心、国际金融中心的研究比较多,从服务范围、功能类型、历史渊源等角度给与了不同的定义。而对区域金融中心的研究,关键是要明确区域金融中心的内涵,才能做到有的放矢。
区域金融中心是金融集聚中一个阶段性的结果,指金融机构集聚,金融市场发达,金融服务全面高效,金融信息传递通畅、灵敏,聚集了大量的资金,资金往来自由的资金集散地,在一定的地域范围内具有辐射和扩散功能。
     广州市构建的区域性金融中心目前还不能与上海、香港等国际区域性金融中心媲美,更远不及如伦敦、纽约、东京等的全球性金融中心,其功能是基于广州市的区位优势和经济实力,服务于腹地外更大的区域(泛珠三角),实现金融集聚效应,并在一定程度上带动国内周边区域市场的活跃和繁荣。按照事物发展的规律,广州市应认识自身条件和实力,明确区域金融中心的基本定位。


     二、广州市发展区域金融中心的状况评价
     学术界对于区域金融中心的评价指标还未形成一个公认的体系。区域金融中心不同于国际区域金融中心和全球性金融中心,它具有区域性、集聚性、联动性、有限性等突出的特征。因此,根据区域金融中心的本质特点,将区域金融中心城市的评价指标分为:区位环境、经济实力、金融集聚、金融制度。
    (一)区位优势明显,但存在竞争压力
     广州地理位置优越,位于珠江三角的几何中心,濒临南海,邻近香港和澳门特别行政区,是中国通往世界的南大门。广州市是中国最大城市之一,华南地区第一大城市,广东省省会,是政治、经济、科技、教育和学问中心,集航空、港口、铁路、公路运输枢纽优势。随着2010年广州亚运会的临近,广州的基础设施建设不断完善,对经济和金融产生巨大的集聚效应。
    广州市拥有华南地区最多的高校。2008年广州地区拥有普通高校63所,独立学院11所,获得国家级大学生创新试验计划建设单位4个、国家级特色专业建设点71个(涵盖81个专业点数)。2004年落成的广州大学城是国家一流的大学园区,华南地区高级人才培养、科学研究和交流的中心,学、研、产一体化发展的城市新区。这些为广州市的发展培养强大的后备军,输送源源不断的高素质人才。
     然而,广州市的区位优势也受到来自深圳市竞争的压力。深圳市经历30年发展,已形成与香港紧密联系的金融市场,其功能与邻近100余公里的广州市存在相互重叠竞争的劣势。
     (二)经济实力增强,但缺乏腹地支撑
     广州市国民经济持续快速增长,综合经济实力显著增强,为其金融发展奠定了扎实的经济基础。全市地区生产总值继连续突破7000亿元和8000亿元之后,2009年又跨上9000亿元新台阶,达到9112.76亿元,比上年增长了11.5%,居全省首位。2009年,人均生产总值达到88834元,超过人均13000美金,比上年增长10%。从产业结构来看,2009年第一、第二、第三次产业占GDP的比重分别为1.89%、37.25%、60.86%,产业结构进一步优化,三次产业协调发展的格局初步形成。经济总量的发展和经济结构的优化使广州具备了成为区域金融中心的基础。然而,广州市与周边腹地(包括省内和省外)经济一体化程度不高,区域经济差距较大,直接导致了广州区域金融中心建设缺乏必要的金融腹地支撑的弱点。
     (三)金融总量增大,但金融市场滞后
     2009年广州金融业实现增加值约553亿元,同比增长29%,占服务业增加值的9.98%,占GDP的6.07%,同时分别提高了2.06个百分点和1.39个百分点。银行业机构发展迅速,资产规模不断扩张。至2009年末,广州银行业机构从业人员将近6万人,共有营业性机构2459家,比去年增加了83家,其中中资机构2401家;共有来自17个国家或地区的41家外资银行在广州设立了73家机构,其中代表处14家,营业性机构59家,比2008年新增分行2家、支行5家。广州银行业资产总额26389.02亿元,同比增长29.21%,其中股份制商业银行、城市商业银行、信托投资企业和外资银行增速均达30%以上,股份制商业银行更高达49.58%。广州银行业金融机构存、贷款规模在全国各大城市排名第三和第四位。2009年末各项存款余额为20944.19亿元,比上年末增长23.69%;各项贷款余额为13851.83亿元,增长25.88%,存贷款余额分别占全省银行业存贷款总额的30.05%和31.12%。
      然而,广州金融业虽然总量较大,银行业实力强大,但是证券、保险、信托市场发展缓慢。保险市场在全国的地位低,期货交易市场、黄金交易市场在全国更是远远落后于其他一些城市,成为广州发展区域金融中心建设的短板。
    (四)政策环境良好,但尚需总体统筹
      区域金融中心的形成需要城市自身经济和贸易的发展,也离不开政府创造宽松、开放、优越的金融环境。为加快推动形成广州区域性金融中心,促进广州金融业快速发展并形成集聚效应,广州市委、市政府先后出台了一系列鼓励和扶持金融机构进驻珠江新城金融商务区的优惠政策。设立了广州市金融业发展专项资金,对进驻珠江新城金融商务区的金融机构总部或地区总部进行奖励,以“真金白银”吸引金融机构进驻,推动里了该区域成为广州未来金融机构最为密集的地区。广州市政府在遵循市场经济的基础上,极力助推广州区域金融中心实现“建设一个中心,打造两个基地,构建三个体系,实现四个突破”的总体设想。在建设区域金融中心的过程中,广州市不仅与邻近的深圳、香港争夺金融资源,这种现象还存在与市区内部的珠江新城与天河区。广州市周边甚至自身内部不能形成互补互促的错位发展,缺乏内外部总体统筹兼顾,面临金融业“大而不强”的困境。


     三、广州建设成为区域金融中心的若干思考
    (一)明确战略目标定位,与港澳深共同谋发展
     以广佛同城、珠三角经济一体化、泛珠三角经济圈建设以及港粤澳三地合作为契机,依托广州自身强大的经济实力和区位优势,主动定位在泛珠三角经济圈内,形成金融机构集中、金融市场发达、金融信息灵敏、金融设施先进、金融服务高效、金融影响面较大的融资枢纽。建设广州区域金融中心,应以现代银行业为主体,形成与香港、深圳错位竞合,分工协作,实现共赢。
      广州市应该积极主动地改善内外部金融条件,创造良好的金融运行环境,发挥穗港澳金融协同效应,加快CEPA的“落地”工作,进一步探索与港澳金融深度合作的框架,有效地接收香港金融产业的扩散绩效,强化自身金融资源聚集效应,形成向泛珠三角第二轮次的扩散。广州优势在于具有很强的工业基础、发达的商贸物流业和银行业,在金融监管、调控、融资、清算、外汇交易、资金拆解和债券安排等方面的金融作用力辐射覆盖华南地区;深圳的优势在于毗邻港澳经济特区,金融机构类型较为丰富完整,在引进外资银行、金融机构及其业务发展方面,尤其是在证券的公开交易方面可谓得天独厚,但深圳边城型地理条件限制了其对内辐射力。广州与深圳应该发挥各自优势,避免各自为大的“金融中心”之争,实现金融功能互补,构成合作紧密的双极格局。
    (二)加强政府的推动力度,加快金融中心形成
     广州市需要在“经济拉动力”和“政府推动力”的合力作用下快速形成和发展金融中心。政府在区域金融中心建立初期起着至关重要的作用,它是启动制度创新的重要建设者、决策者和立法者。
     政府可以通过具体的措施扶持区域金融中心的建设,一是成立专门的金融中心建设的研究机构,研究广州构建特色区域金融中心的建设思路,并根据形势发展需要,适时完善金融业发展指引,加强对金融市场的政策引导。二是成立金融中心建设协调指挥机构。构建金融信息交流平台,健全各政府机关及金融机构的联系协调机制和信息通报机制,加强与港澳、东南亚地区的合作联系,统一指挥、规划、协调、监督、实施广州区域金融中心建设,创造良好的金融服务软环境。三是通过制度创新引导和鼓励金融机构加强组织、技术、产品创新,为金融中心的发展成熟提供强大的动力支撑。四是完善企业和个人信用体系建设。加强信用信息的归集、管理工作,健全信用信息公开、使用和保护制度,降低金融风险,优化金融生态环境,确保金融中心的安全、稳定、可持续发展。
    (三)加快发展非银行金融机构,完善金融中心功能
      广州市金融业呈现不均衡发展,银行业发展迅速,而非银行金融机构种类和层次都不完善,成为区域金融中心建设的一大短板。要创造条件鼓励信托类机构、企业集团财务企业、金融租赁企业、汽车金融服务企业等发展壮大,健全区域金融中心的金融服务体系。
   (四)完善人才资源体系,提高创新能力
     金融行业是高常识密集行业,特别依赖人的创造性劳动,国际金融中心的活力和发展状况在一定程度上取决于人才特别是金融人才的数量和质量。广州金融人才短缺,已经成为制约广州金融业发展的重要因素。第一,金融业高端人才一般都集中于金融机构总部,通过更优惠政策和更丰厚的奖励留住甚至吸引金融机构总部或者研究机构落户广州,那么自然能够吸引高端的金融人才了。第二,制定金融人才的集聚、发展规划和培养引进计划,完善人才机制,做到更好更有效的引入人才并留住人才。
    (五)完善法律法规体系,优化金融司法环境
       随着区域金融中心的形成,金融市场将会更加开放化、多样化、多层次化,伴随而来的将是更高的金融风险。建立一套适应金融发展水平的法律制度体系,对商业银行法、证券法、保险法等涉及金融主体构造的法律规范深入理解和实行,建立健全符合市场经济要求的金融企业市场退出机制。建立以市场原则为基础的存款保险制度、投资者保障制度和保险保障制度,以市场化方式保障存款人、投资人和投保人的权益,从而有效提高公众的信用意识和风险意识。优化广州金融司法环境,加大金融法律宣传教育力度,形成良好的金融法制氛围。

(编辑单位:华南理工大学工商管理学院、经济与贸易学院)

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